區(qū)直各有關(guān)單位，鹽湖高新區(qū)管委會(huì)，各相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)企業(yè)：

　　《運(yùn)城市鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》已經(jīng)區(qū)政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　運(yùn)城市鹽湖區(qū)人民政府辦公室

　　2024年3月18日

　　(此件公開發(fā)布）

　　運(yùn)城市鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金

　　管理辦法

　　第一章 總  則

　　第一條 為優(yōu)化金融營(yíng)商環(huán)境，幫助企業(yè)及時(shí)續(xù)貸，緩解資金緊張壓力，規(guī)范、高效地為企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)提供資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障，根據(jù)《山西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法的通知》（晉政辦發(fā)〔2023〕55號(hào)）文件要求，特制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱的“鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金”（以下簡(jiǎn)稱“應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”），是指為符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)提供臨時(shí)周轉(zhuǎn)服務(wù)的短期資金。

　　第三條 本辦法適用于鹽湖區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)。

　　第四條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金堅(jiān)持“政府引導(dǎo)、公益運(yùn)作、周轉(zhuǎn)使用、互利共贏”的管理原則。

　　第二章 周轉(zhuǎn)資金的來源、管理、使用原則

　　第五條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的來源與承辦。由區(qū)財(cái)政部門首期安排出資2000萬元，設(shè)立“鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金”。運(yùn)城市鹽湖區(qū)財(cái)惠企業(yè)管理咨詢服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)惠公司）具體承辦，嚴(yán)格遵循“專戶存儲(chǔ)、專款專用、獨(dú)立核算、封閉運(yùn)行、滾動(dòng)使用”的原則，負(fù)責(zé)我區(qū)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的日常管理。

　　第六條 根據(jù)運(yùn)城市鹽湖區(qū)金融服務(wù)中心與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂的合作協(xié)議，財(cái)惠公司與簽訂合作協(xié)議的銀行金融機(jī)構(gòu)開展應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金業(yè)務(wù)，就開展企業(yè)轉(zhuǎn)貸相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，合理調(diào)度應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金等。

　　第七條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的使用要求：

　?。ㄒ唬?yīng)急周轉(zhuǎn)資金用于鹽湖區(qū)區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)還貸續(xù)貸業(yè)務(wù)的臨時(shí)周轉(zhuǎn)，不能用于固定資產(chǎn)投資和其他用途；

　?。ǘ┢髽I(yè)申請(qǐng)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金最高額度原則上不超過企業(yè)當(dāng)期應(yīng)歸還銀行借款額度的80%；

　?。ㄈ?yīng)急周轉(zhuǎn)資金堅(jiān)持“隨用隨還、快速周轉(zhuǎn)、有償使用”的原則。

　　1、應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金主要服務(wù)對(duì)象為辦理銀行轉(zhuǎn)貸、續(xù)貸業(yè)務(wù)的相關(guān)企業(yè)，且企業(yè)信用等級(jí)良好、申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸續(xù)貸通過率高、審批流程用時(shí)較短，資金使用靈活，周轉(zhuǎn)迅速。

　　2、應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用時(shí)間最長(zhǎng)不超過20日。

　　3、申請(qǐng)使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)應(yīng)繳納資金占用費(fèi)。為充分提高應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，企業(yè)在使用資金時(shí)以一年期貸款基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)，按占用時(shí)間繳納差別化資金占用費(fèi)，資金占用費(fèi)按照實(shí)際使用的自然日收取。5日(含5日)內(nèi)歸還，按一年期貸款基準(zhǔn)利率收取資金占用費(fèi)；6日至20日(含20日)內(nèi)歸還，按一年期貸款基準(zhǔn)利率1.5倍執(zhí)行。除資金占用費(fèi)外，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費(fèi)用。

　　第八條 申請(qǐng)使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的中小企業(yè)必須具備以下條件：

　?。ㄒ唬┰邴}湖區(qū)內(nèi)依法設(shè)立、具有獨(dú)立的企業(yè)法人資格，工商、稅務(wù)登記等手續(xù)齊全；

　?。ǘ┢髽I(yè)產(chǎn)品符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實(shí)際控制人無征信不良記錄；

　?。ㄈo欠稅漏稅行為；

　?。ㄋ模┢髽I(yè)確實(shí)存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難，經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸；

　?。ㄎ澹碛型晟频呢?cái)務(wù)制度和規(guī)范的會(huì)計(jì)核算，按時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料。

　　第九條 下列企業(yè)原則上不得申報(bào)使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金：

　?。ㄒ唬┝腥氕h(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的；

　　（二）違反應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用管理規(guī)定，不履行還款責(zé)任、拖欠資金占用費(fèi)的；

　?。ㄈ┎话匆?guī)定用途使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的。

　　第三章 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的使用和回收

　　第十條 申請(qǐng)。符合條件的企業(yè)及時(shí)向合作銀行提出繼續(xù)融資請(qǐng)求；合作銀行經(jīng)審查審批同意續(xù)貸，在企業(yè)貸款到期前10個(gè)工作日向財(cái)惠公司提出應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障書面申請(qǐng)，同時(shí)提供以下資料：

　?。ㄒ唬┩饫m(xù)貸有效文件（需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款）；

　?。ǘ┘磳⒌狡诘你y行貸款合同原件及復(fù)印件，正在辦理續(xù)貸的相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件；

　　（三）企業(yè)征信系統(tǒng)記錄證明。

　　第十一條 審核。在企業(yè)自籌資金足額到位、且合作銀行提出申請(qǐng)的基礎(chǔ)上，財(cái)惠公司對(duì)企業(yè)的誠(chéng)信狀況和申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核，提出使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度，明確還款日期、使用期限、占用費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，與貸款銀行和企業(yè)簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議。

　　第十二條 發(fā)放。經(jīng)區(qū)金融服務(wù)中心備案后，由財(cái)惠公司從應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶向合作銀行指定賬戶匯入相應(yīng)資金，并通知合作銀行。合作銀行應(yīng)在收到應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金后5日內(nèi)，辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長(zhǎng)不得超過20日。

　　第十三條 歸還。經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行負(fù)責(zé)將相應(yīng)的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費(fèi)足額劃轉(zhuǎn)至財(cái)惠公司專用戶。

　　第十四條 資料歸檔。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，財(cái)惠公司將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。

　　第四章 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的管理與監(jiān)督

　　第十五條 財(cái)惠公司作為應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的承辦主體，對(duì)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)行全程跟蹤管理，及時(shí)掌握使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，及時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況，及時(shí)采取有效措施防范化解資金風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定及程序辦理借款審批手續(xù)，及時(shí)催收還款，按月向區(qū)金融服務(wù)中心報(bào)送應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況及重要事項(xiàng)，自覺接受區(qū)金融服務(wù)中心的監(jiān)督管理。

　　第十六條 對(duì)同意續(xù)貸且借款人符合續(xù)貸條件的，合作銀行承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對(duì)因未按時(shí)足額續(xù)貸導(dǎo)致應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)歸還的，由合作銀行承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。

　　各合作銀行應(yīng)認(rèn)真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關(guān)義務(wù)，致使借出的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)、足額收回，或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能按時(shí)歸還，財(cái)惠公司應(yīng)依法對(duì)其進(jìn)行追償，按程序報(bào)告區(qū)金融服務(wù)中心提請(qǐng)區(qū)人民政府同意，建議采取取消其合作銀行資格、各項(xiàng)區(qū)屬先進(jìn)榮譽(yù)、申請(qǐng)政府獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)助資格等措施。

　　第十七條 按規(guī)定建立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，按資金占用費(fèi)收入的10％提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于補(bǔ)償業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過程中出現(xiàn)的不可抗力風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)金額達(dá)到實(shí)繳到位應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模的20％后，可暫不再計(jì)提。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金實(shí)行專戶管理，不得挪作他用。

　　第五章　應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費(fèi)使用和管理

　　第十八條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費(fèi)收入列支范圍包括：

　?。ㄒ唬┫嚓P(guān)稅費(fèi)；

　?。ǘ?yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體直接經(jīng)辦人員工資；

　　（三）因追償發(fā)生的律師、訴訟等費(fèi)用；

　?。ㄋ模┺k公費(fèi)、檢查費(fèi)、差旅費(fèi)等日常管理支出。

　　應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費(fèi)收入列支原則上不超每年資金占用費(fèi)收入的20％。

　　第十九條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的占用費(fèi)收入結(jié)余、專戶存儲(chǔ)孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

　　第六章 附 則

　　第二十條 本辦法自2024年4月18日起施行，有效期5年。

　　第二十一條 本辦法由鹽湖區(qū)人民政府辦公室負(fù)責(zé)解釋。

　　文件解讀：【圖解】《運(yùn)城市鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》的通知