區(qū)直各有關(guān)單位，鹽湖高新區(qū)管委會，各相關(guān)金融機構(gòu)和有關(guān)企業(yè)：

　　《運城市鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》已經(jīng)區(qū)政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

　　運城市鹽湖區(qū)人民政府辦公室

　　2024年3月18日

　　(此件公開發(fā)布）

　　運城市鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應急周轉(zhuǎn)保障資金

　　管理辦法

　　第一章 總  則

　　第一條 為優(yōu)化金融營商環(huán)境，幫助企業(yè)及時續(xù)貸，緩解資金緊張壓力，規(guī)范、高效地為企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營提供資金鏈應急周轉(zhuǎn)保障，根據(jù)《山西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)山西省企業(yè)資金鏈應急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法的通知》（晉政辦發(fā)〔2023〕55號）文件要求，特制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱的“鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應急周轉(zhuǎn)保障資金”（以下簡稱“應急周轉(zhuǎn)資金”），是指為符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)提供臨時周轉(zhuǎn)服務的短期資金。

　　第三條 本辦法適用于鹽湖區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的實體經(jīng)濟企業(yè)。

　　第四條 應急周轉(zhuǎn)資金堅持“政府引導、公益運作、周轉(zhuǎn)使用、互利共贏”的管理原則。

　　第二章 周轉(zhuǎn)資金的來源、管理、使用原則

　　第五條 應急周轉(zhuǎn)資金的來源與承辦。由區(qū)財政部門首期安排出資2000萬元，設(shè)立“鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應急周轉(zhuǎn)保障資金”。運城市鹽湖區(qū)財惠企業(yè)管理咨詢服務有限公司（以下簡稱財惠公司）具體承辦，嚴格遵循“專戶存儲、專款專用、獨立核算、封閉運行、滾動使用”的原則，負責我區(qū)應急周轉(zhuǎn)資金的日常管理。

　　第六條 根據(jù)運城市鹽湖區(qū)金融服務中心與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂的合作協(xié)議，財惠公司與簽訂合作協(xié)議的銀行金融機構(gòu)開展應急周轉(zhuǎn)資金業(yè)務，就開展企業(yè)轉(zhuǎn)貸相關(guān)事項進行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務，合理調(diào)度應急周轉(zhuǎn)資金等。

　　第七條 應急周轉(zhuǎn)資金的使用要求：

　?。ㄒ唬敝苻D(zhuǎn)資金用于鹽湖區(qū)區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)還貸續(xù)貸業(yè)務的臨時周轉(zhuǎn)，不能用于固定資產(chǎn)投資和其他用途；

　?。ǘ┢髽I(yè)申請應急周轉(zhuǎn)資金最高額度原則上不超過企業(yè)當期應歸還銀行借款額度的80%；

　?。ㄈ敝苻D(zhuǎn)資金堅持“隨用隨還、快速周轉(zhuǎn)、有償使用”的原則。

　　1、應急周轉(zhuǎn)資金主要服務對象為辦理銀行轉(zhuǎn)貸、續(xù)貸業(yè)務的相關(guān)企業(yè)，且企業(yè)信用等級良好、申請轉(zhuǎn)貸續(xù)貸通過率高、審批流程用時較短，資金使用靈活，周轉(zhuǎn)迅速。

　　2、應急周轉(zhuǎn)資金使用時間最長不超過20日。

　　3、申請使用應急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)應繳納資金占用費。為充分提高應急周轉(zhuǎn)資金的運轉(zhuǎn)效率，企業(yè)在使用資金時以一年期貸款基準利率為基礎(chǔ)，按占用時間繳納差別化資金占用費，資金占用費按照實際使用的自然日收取。5日(含5日)內(nèi)歸還，按一年期貸款基準利率收取資金占用費；6日至20日(含20日)內(nèi)歸還，按一年期貸款基準利率1.5倍執(zhí)行。除資金占用費外，應急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費用。

　　第八條 申請使用應急周轉(zhuǎn)資金的中小企業(yè)必須具備以下條件：

　?。ㄒ唬┰邴}湖區(qū)內(nèi)依法設(shè)立、具有獨立的企業(yè)法人資格，工商、稅務登記等手續(xù)齊全；

　?。ǘ┢髽I(yè)產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常，誠信經(jīng)營，企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實際控制人無征信不良記錄；

　?。ㄈo欠稅漏稅行為；

　?。ㄋ模┢髽I(yè)確實存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難，經(jīng)貸款銀行確認正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸；

　?。ㄎ澹碛型晟频呢攧罩贫群鸵?guī)范的會計核算，按時報送財務會計資料。

　　第九條 下列企業(yè)原則上不得申報使用應急周轉(zhuǎn)資金：

　?。ㄒ唬┝腥氕h(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的；

　?。ǘ┻`反應急周轉(zhuǎn)資金使用管理規(guī)定，不履行還款責任、拖欠資金占用費的；

　?。ㄈ┎话匆?guī)定用途使用應急周轉(zhuǎn)資金的。

　　第三章 應急周轉(zhuǎn)資金的使用和回收

　　第十條 申請。符合條件的企業(yè)及時向合作銀行提出繼續(xù)融資請求；合作銀行經(jīng)審查審批同意續(xù)貸，在企業(yè)貸款到期前10個工作日向財惠公司提出應急周轉(zhuǎn)保障書面申請，同時提供以下資料：

　?。ㄒ唬┩饫m(xù)貸有效文件（需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款）；

　　（二）即將到期的銀行貸款合同原件及復印件，正在辦理續(xù)貸的相關(guān)證明材料原件及復印件；

　?。ㄈ┢髽I(yè)征信系統(tǒng)記錄證明。

　　第十一條 審核。在企業(yè)自籌資金足額到位、且合作銀行提出申請的基礎(chǔ)上，財惠公司對企業(yè)的誠信狀況和申請資料的真實性、完整性進行審核，提出使用應急周轉(zhuǎn)資金額度，明確還款日期、使用期限、占用費標準，與貸款銀行和企業(yè)簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議。

　　第十二條 發(fā)放。經(jīng)區(qū)金融服務中心備案后，由財惠公司從應急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶向合作銀行指定賬戶匯入相應資金，并通知合作銀行。合作銀行應在收到應急周轉(zhuǎn)資金后5日內(nèi)，辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長不得超過20日。

　　第十三條 歸還。經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行負責將相應的應急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費足額劃轉(zhuǎn)至財惠公司專用戶。

　　第十四條 資料歸檔。應急周轉(zhuǎn)資金收回后，財惠公司將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。

　　第四章 應急周轉(zhuǎn)資金的管理與監(jiān)督

　　第十五條 財惠公司作為應急周轉(zhuǎn)資金的承辦主體，對應急周轉(zhuǎn)資金實行全程跟蹤管理，及時掌握使用應急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況，及時監(jiān)測預警應急周轉(zhuǎn)資金使用情況，及時采取有效措施防范化解資金風險。嚴格按照有關(guān)規(guī)定及程序辦理借款審批手續(xù)，及時催收還款，按月向區(qū)金融服務中心報送應急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況及重要事項，自覺接受區(qū)金融服務中心的監(jiān)督管理。

　　第十六條 對同意續(xù)貸且借款人符合續(xù)貸條件的，合作銀行承擔按期足額續(xù)貸責任。對因未按時足額續(xù)貸導致應急周轉(zhuǎn)資金不能及時歸還的，由合作銀行承擔應急周轉(zhuǎn)資金歸還、補足的清償責任。

　　各合作銀行應認真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關(guān)義務，致使借出的應急周轉(zhuǎn)資金不能及時、足額收回，或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成應急周轉(zhuǎn)資金不能按時歸還，財惠公司應依法對其進行追償，按程序報告區(qū)金融服務中心提請區(qū)人民政府同意，建議采取取消其合作銀行資格、各項區(qū)屬先進榮譽、申請政府獎勵補助資格等措施。

　　第十七條 按規(guī)定建立應急周轉(zhuǎn)資金風險撥備制度，按資金占用費收入的10％提取風險準備金，用于補償業(yè)務運營過程中出現(xiàn)的不可抗力風險損失。風險準備金累計金額達到實繳到位應急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模的20％后，可暫不再計提。風險準備金實行專戶管理，不得挪作他用。

　　第五章　應急周轉(zhuǎn)資金占用費使用和管理

　　第十八條 應急周轉(zhuǎn)資金占用費收入列支范圍包括：

　?。ㄒ唬┫嚓P(guān)稅費；

　　（二）應急周轉(zhuǎn)資金承辦主體直接經(jīng)辦人員工資；

　　（三）因追償發(fā)生的律師、訴訟等費用；

　　（四）辦公費、檢查費、差旅費等日常管理支出。

　　應急周轉(zhuǎn)資金占用費收入列支原則上不超每年資金占用費收入的20％。

　　第十九條 應急周轉(zhuǎn)資金的占用費收入結(jié)余、專戶存儲孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增應急周轉(zhuǎn)資金。

　　第六章 附 則

　　第二十條 本辦法自2024年4月18日起施行，有效期5年。

　　第二十一條 本辦法由鹽湖區(qū)人民政府辦公室負責解釋。

　　文件解讀：【圖解】《運城市鹽湖區(qū)企業(yè)資金鏈應急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》的通知